«Пирамида» по-азиатски

Забайкальцы, наряду с огромным количеством жителей из других регионов нашей страны, оказались вовлечены в масштабную финансовую пирамиду, к созданию которой приложили руку сотрудники, казалось бы, надёжной финансовой организации – «Азиатско-Тихоокеанского банка». Людям, хранящим в нём сбережения, предложили поменять статус вкладчика на векселедержателя на выгодных условиях. На деле всё это вылилось в весьма неприятную историю – люди до сих пор не могут «догнать» свои сбережения. «Экстра» выяснила, сколько человек пострадало у нас в крае от действий мошенников и удастся ли им вернуть свои честно заработанные деньги?

Потерянные сбережения

Из Забайкалья в эту вексельную ловушку попало порядка 20 человек. Они, как и тысячи других пострадавших по стране, в какой-то момент поддались на уговоры сотрудников ПАО «Азиатско-Тихоокеанский банк», которые активно предлагали им «выгодную» сделку по инвестированию финансовых средств в ценные бумаги (векселя) под высокий процент. Отметим, в подавляющем большинстве обманутыми оказались давние клиенты вышеупомянутого банка – у всех были открыты в нём депозиты на различные суммы. Когда эти люди приходили в отделения организации, чтобы пролонгировать собственные вклады или снять с них деньги, им неожиданно предлагали ту самую злополучную услугу. Интересный факт: по документам банк выступал в этой процедуре в качестве посредника, переводя деньги пострадавших на счета некой ООО «Финансово-торговая компания» (ФТК). Бывшие вкладчики взамен получали векселя, вернее их копии. Оригиналы же хранились в Москве, в головном офисе компании, взявшей на себя обязательства по исполнению договора купли-продажи. К сожалению, забрать обратно свои кровные, не говоря уже о получении заоблачных процентов, никому из векселедержателей впоследствии не удалось.

– Многие из нас сотрудничали с банком на протяжении долгих лет. За всё это время никаких проблем не возникало, поэтому мы были полностью уверены в порядочности данной организации. Однако недавно ситуация перевернулась с ног на голову – наше доверие было безвозвратно подорвано. История началась с того, что сотрудники банка стали буквально навязывать нам – вкладчикам - вложить свои сбережения в векселя, принадлежащие, по сути, их постоянному заёмщику и партнёру ФТК. Мол, такое вложение окажется выгодным и принесёт приличный доход в будущем. Естественно люди стали соглашаться и подписывать договора. При этом мало кто в силу своей юридической неграмотности понимал их подлинную суть. Например, как позже выяснилось, в бумагах мелким шрифтом значился пункт, в рамках которого АТБ являлся посредником, и в случае чего не в его компетенции было отвечать за просчёты ФТК, – поделился на условиях анонимности один из пострадавших забайкальцев.

Фото: www.vistanews.ru

Как ни крути, но круглые суммы – платежи составляли от миллиона и выше – попали в распоряжение третьей стороны.

К слову, эти деньги являлись для клиентов банка единственными сбережениями: кто-то их получил с продажи недвижимости, а кто-то и вовсе копил десятилетиями. В итоге, когда начали подходить указанные в договорах сроки по снятию внесённых вкладов, в адрес людей посыпались извещения, что компания, выдававшая векселя, является неплатёжеспособной. В свою очередь сотрудники местных филиалов «Азиатско-Тихоокеанского банка», впрочем, как и их коллеги из других уголков страны, открестились от какой бы то ни было ответственности, благополучно забыв о том, что ранее они сами склоняли вкладчиков вложить деньги в векселя и при этом твёрдо заявляли им об отсутствии рисков. Кстати, по действующему законодательству такие ценные бумаги не подлежат страхованию. Когда грянул гром, банк посоветовал пострадавшим обращаться с претензиями к ФТК, которая не в состоянии была возместить причинённый ущерб, поскольку официально на балансе у неё не было ни копейки. В результате в сложившихся условиях пострадавшим ничего не осталось, как начать обивать в поисках справедливости пороги всевозможных инстанций и устраивать пикеты под окнами отделений АТБ. Только вот никакого эффекта от этого на первых порах, увы, не последовало.

Миллиарды ушли в оффшор?

Ситуация сдвинулась с мёртвой точки лишь на днях: правоохранители возбудили уголовное дело по факту мошенничества в отношении пока неустановленного круга лиц из числа руководства «Финансово-торговой компании». По информации пресс-службы прокуратуры Забайкальского края, в ходе проверки было установлено, что офисами вышеупомянутого банка, выступавшего в роли посредника, в том числе и у нас в регионе, векселя-пустышки от ООО «ФТК» реализовывались в период с декабря 2017-го по июнь 2018-го. Всего же, по предварительным данным, от таких противозаконных действий пострадало 2 700 россиян. Общий нанесённый им ущерб составил свыше 4 млрд рублей.

– Наши коллеги из Амурской области по поручению Генпрокуратуры РФ по фактам реализации и неоплаты векселей инициировали проверку в головном офисе АТБ в Благовещенске, которая впоследствии вылилась в уголовное дело по статье: «Мошенничество в особо крупном размере». Установлено, что лица из числа руководства «Финансово-торговой компании» путём обмана, под предлогом продажи ценных бумаг, похитили денежные средства граждан, являвшихся клиентами указанного выше банка. Кроме того 8 июня 2018 года прокурор Благовещенска внёс представление руководителю временной администрации ПАО «АТБ» о приостановлении операций по продаже векселей. Оно было удовлетворено. Сейчас организована работа по передаче их оригиналов пострадавшим, – пояснил старший помощник прокурора Забайкалья по взаимодействию со СМИ Евгений Синельников.

Фото: www.globallookpress.com

Также он добавил, что обманутые вкладчики вправе обратиться в суд с заявлениями о взыскании средств по приобретённым векселям с банка и его компании-компаньона. При этом люди, которые по состоянию здоровья, возрасту, недееспособности и другим уважительным причинам не могут лично посетить здание Фемиды, могут отправить соответствующие заявления в органы прокуратуры, сотрудники которой сами займутся проработкой этих вопросов.

И ещё один немаловажный момент: представители надзорного ведомства недавно направили в службу текущего банковского надзора Центрального банка РФ поручение провести проверочные мероприятия в отношении забайкальского филиала «АТБ». Возможно, это подвигнет финансовую организацию пойти на конструктивный диалог с клиентами, чьи права были ущемлены.

Однако позволят ли все меры, принимаемые стражами порядка, действительно привлечь предполагаемых злоумышленников к ответственности, а главное заставить их возместить ущерб, неясно. Тем более счета компании, в которой они трудятся, истощены. Куда же, спрашивается, исчезли полученные по векселям огромные деньги? Один из возможных и самых нежелательных вариантов сводится к тому, что средства были переведены в оффшорную зону на Кипр, где базируется компания-учредитель ФТК со странным англо-русским названием «Зимой Энтерпрайзис Лимитед». Больше никаких данных о ней в открытом доступе нет. Если подобное подтвердится в ходе расследования, можно считать, что средства потеряны навсегда.

Что же касается компенсационных выплат пострадавшим со стороны «Азиатско-Тихоокеанского банка», где заключались договоры купли-продажи векселей, то их в ближайшее время точно не предвидится. Даже если вину организации в части навязывания услуг и вообще в причастности к преступной схеме с ценными бумагами признают в судебном порядке. Дело в том, что АТБ сейчас проходит период санации (финансового оздоровления – прим. авт.), так как в его капитале была обнаружена дыра в 2,5 млрд рублей. После завершения этого процесса, ориентировочно в сентябре 2018-го, он будет продан новому собственнику.

Материал опубликован в газете "Экстра"