Банки возвращают переведённые деньги мошенникам только на определённых условиях. О них рассказали журналистам на пресс-конференции отделения Банка России по Забайкальскому краю.
С 25 июля этого года в силу вступил закон, по которому банки обязаны возвращать денежные средства, переведённые мошенникам.
Перевод приостанавливается на два дня по шести признакам:
1.Если со счётом получателя ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции.
2.Есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.
3.Банки обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
4.Если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения)
5.Если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
6.Они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах.
Если в течение двух дней клиент не убедился и решил продолжить операцию, она будет проведена - в таком случае с банка снимается ответственность. Если банк не уведомил своего клиента о подозрительном переводе и не приостановил операцию, тогда по заявлению клиента в течение 30 дней банк обязан вернуть деньги.
