В Забайкальском крае может активизироваться новая финансовая пирамида, маскирующаяся под инвестиционный проект в маркетплейс Lemon Mall. Об этом ZAB.RU сообщили в пресс-службе Отделения Чита Банка России.
ЦБ выявил в деятельности компании «Цзюран Хуаге Биоинженерия» признаки нелегального участника финансового рынка и внёс её в предупредительный список.
По данным регулятора, гражданам предлагают «выгодно вложиться» в маркетплейс, обещая высокую доходность, реферальные бонусы и «пожизненный пассивный доход». Однако реальной инвестиционной деятельность организация не ведёт, договоры с вкладчиками не заключает.
Типичными признаками пирамиды являются:
- Маскировка переводов под оплату косметики.
- Общение с клиентами преимущественно через мессенджер Telegram.
- Отсутствие лицензии на осуществление инвестиционной деятельности.
Банк России призывает граждан перед любыми вложениями проверять компанию:
- В реестрах лицензированных участников финансового рынка на сайте ЦБ.
- В специальном предупредительном списке организаций с признаками нелегальной деятельности.
Если компании нет в реестрах или она включена в предупредительный список, это означает высокий риск потери денежных средств.
Отмечается, что компания вправе обжаловать своё внесение в список, если считает решение необоснованным. Однако до исключения из перечня любое взаимодействие с ней остаётся опасным для финансов граждан.
