Россиянам хотят запретить вносить через банкоматы больше миллиона рублей наличными в месяц. Росфинмониторинг уже объяснил, зачем это нужно - бороться с отмыванием денег.
Сейчас ограничений на пополнение счетов через банкоматы в России нет. Теоретически можно внести хоть 10 миллионов, если купюроприёмник выдержит. Это отличает нас от многих стран, где такие лимиты действуют годами. В США, например, банки обязаны сообщать о наличных операциях свыше $10 тысяч, а в ЕС действуют ещё более жёсткие правила.
Законопроект Минфина, внесённый в конце января, предлагает изменить закон «О банках и банковской деятельности». Росфинмониторинг поддерживает инициативу, ссылаясь на «случаи использования подставных физических лиц для открытия счетов и последующего зачисления доходов из неустановленных источников». Банки получат право требовать документы о происхождении средств при подозрениях.
Для большинства россиян изменения незаметны — статистика показывает, что средний размер пополнения через банкомат не превышает 50 тысяч рублей. Но пострадать могут малый бизнес и люди, работающие с наличностью. Банки, делающие ставку на цифровизацию, тоже не в восторге — придётся внедрять дополнительные системы контроля.
Эксперты банковского рынка традиционно скептичны. По их мнению, мера скорее создаст проблемы добросовестным гражданам, чем остановит настоящих отмывателей денег. Центробанк пока официально не комментирует, но источники в регуляторе говорят о «взвешенном подходе».
Остаётся главный вопрос: насколько эффективной окажется мера против реального отмывания денег? И не станет ли это очередным шагом к полному контролю над наличными операциями граждан?
